Что делать, если вас обманули при обмене криптовалюты

Короткий ответ

Мгновенно выведите остатки на новый кошелёк, соберите доказательства, отследите транзакции до биржи и подайте официальное заявление — это ваш единственный шанс на возврат.

Потеряли крипту на обмене? Добро пожаловать в клуб обманутых оптимистов. В блокчейне нет кнопки "отмена": здесь каждая транзакция — как выстрел. Прицелились плохо — пуля не вернётся.

Безопасность

Сначала факты: ваши монеты живут на адресах, доступ к которым даёт приватный ключ. Подтверждённая транзакция неотменяема — это не банк, где можно позвонить и поплакаться операционисту.

У вас всего четыре пути:

1. Добровольный возврат (шанс как выиграть в лотерею).

2. Заморозка на централизованной бирже (если деньги туда попали).

3. Обращение в полицию → запрос на биржу.

4. Предотвращение дальнейших краж (отзыв разрешений, перенос остатков).

Немедленно разорвите связь с компрометированным кошельком. Если ваш приватный ключ или сид-фраза утекли — переведите все оставшиеся активы на новый кошелёк с новой сид-фразой. И нет, не показывайте её «саппорту», который обещает помочь вернуть средства.

Отзовите все разрешения. Если с вас высосали токены через злой смарт-контракт, немедленно отмените все разрешения через Etherscan Token Approvals или Revoke.cash. Это как сменить замки после визита подозрительного «мастера».

Соберите доказательства

• TXID (идентификаторы транзакций).

• Адреса отправителя/получателя.

• Скриншоты переписок и сайта.

• Реквизиты платежей картой/фиатом.

Это ваш бронежилет в дальнейшей борьбе. Без них вы голый против танка бюрократии.

Трассировка

Вам нужно пройти по цепочке переводов как детективу по следам преступника. Используйте:

• Blockchair для базового анализа.

• Breadcrumbs для построения графов транзакций.

Если видите, что средства попали на биржу — это ваш шанс. Это как поймать вора, который забежал в здание с охраной и камерами.

Время — критический фактор. Золото — первые часы после кражи. Ваша цель: найти биржу-получателя и отправить туда уведомление + получить номер дела от полиции для последующего замораживания средств.

Уведомления

• Если деньги легли на биржу — срочно пишите в службу поддержки и отдел для правоохранителей. У крупных бирж есть специальные порталы для таких случаев (например, Binance LERS).

• Подайте официальное заявление в полицию по месту жительства.

Без заявления биржи часто просто игнорируют обращения — им нужна «бумажка», а не ваша история.

Фиатный аспект

• Если вы платили картой — открывайте спор (чарджбэк) у банка-эмитента.

• Помните: чарджбэк касается только карточной операции, а не блокчейн-транзакции.

• Это может вернуть ваши фиатные деньги, но не криптовалюту.

Добавьте свой случай в общую базу жалоб — Chainabuse. Иногда публичный шум ускоряет реакцию биржи или обменника.

Статистика

• Объём «грязных» криптопереводов составил около 46,1 млрд долларов в 2023 году (Chainalysis, Crypto Crime Report 2025).

• Инвестиционные мошенничества — крупнейшая категория жалоб в США: 5,6 млрд долларов потерь в 2023, из них 3,96 млрд долларов — крипто-инвестиционные скамы (FBI IC3 Annual Report 2023).

• Утечки средств через хакерские атаки составили 2,2 млрд долларов в 2024 году (Reuters).

• Крупнейшая кража — взлом ByBit на 1,5 млрд долларов (связан с Lazarus Group) (The Guardian).

• Международное сотрудничество всё ещё слабое: Travel Rule внедряется медленно (FATF, 2024).

Практика

Готовьте пакет документов для биржи/полиции:

• Описательная записка (кто/что/где/когда/как).

• TXID, адреса, сумма, сеть.

• Контакты «продавца».

• Платёжки по карте.

• Скриншоты.

Чем структурированнее обращение, тем меньше шансов, что вас «потеряют» в потоке жалоб.

Ошибки

• Вестись на «рекавери-агентов» (9 из 10 — мошенники).

• Переводить «на проверку» дополнительные средства.

• Пытаться сами гонять монеты по цепи.

• Игнорировать отзыв апрувов.

• Не подавать заявление в полицию.

Профилактика

• Используйте только проверенные биржи с хорошей репутацией. Подробнее см. статью про Безопасность.

• Проверяйте адреса перед отправкой, делайте тестовые транзакции.

• Никогда не доверяйте «выгодным предложениям» от незнакомцев.

• Установите аппаратный кошелёк.

• Регулярно проверяйте и отзывайте ненужные разрешения смарт-контрактов.

• Используйте разные кошельки для разных целей.

• При выводе средств можно воспользоваться криптоматом или изучить все варианты обмена криптовалюты.

• Включите двухфакторную аутентификацию.

Помните: в крипте вы сами себе банк, охрана и страховка.

Чек-лист действий «сейчас»

1. Уведите остатки на новый кошелёк.

2. Отзовите все разрешения.

3. Соберите доказательства.

4. Отследите путь, найдите биржу.

5. Напишите в биржу + подайте заявление (IC3/полиция).

6. Добавьте случай в публичный реестр.

7. Настройте новую операционную гигиену.

Вердикт

Откатить транзакцию нельзя, но можно купить время и шанс: быстрое уведомление биржи + официальное заявление = единственная рабочая схема. Дальше — дисциплина и холодная голова. «Договориться по-человечески» с мошенником — полная ерунда, работает только право и скорость.