Какие требования к клиентам?
Территориальная юрисдикция:
Россия
Кратко:
Требования к клиентам зависят от конкретного обменника или биржи.
Денис Поляков
Руководитель практики «Цифровая экономика» юридической компании GMT Legal
Требования к клиентам криптовалютных бирж и обменников устанавливаются каждым сервисом самостоятельно в зависимости от его юрисдикции, политики соответствия (compliance) и применимого законодательства. В большинстве случаев применяются процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering), направленные на идентификацию личности клиента и предотвращение отмывания доходов.Некоторые платформы требуют только базовую проверку — паспорт, селфи, контактные данные. Другие могут запрашивать:подтверждение адреса,сведения о источнике средств,корпоративные документы (для юрлиц),банковские выписки,налоговые номера.Также объем требований может зависеть от уровня операций: чем больше объем транзакций, тем выше уровень верификации. Таким образом, универсальных требований нет — они определяются внутренними политиками каждой платформы.