Запрашивают ли обменники личные данные? Есть ли обязательные KYC/AML?

Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» (ст. 7), субъекты, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе обмен цифровых активов, обязаны идентифицировать клиентов и применять меры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (KYC/AML).Это означает, что обменники — как российские, так и зарубежные, которые хотят действовать в рамках закона и иметь партнёрства с платёжными системами или банками, запрашивают личные данные. Обычно это:паспортные данные или иной документ, удостоверяющий личность;селфи с документом;адрес проживания;ИНН или налоговый номер (в зависимости от юрисдикции);информация о происхождении средств — при крупных транзакциях.Таким образом, обмен криптовалют без верификации становится всё менее доступным, особенно при операциях на значительные суммы.