Запрашивают ли обменники личные данные? Есть ли обязательные KYC/AML?
Территориальная юрисдикция:
Россия
Кратко:
Да, обменники запрашивают личные данные в рамках обязательных процедур KYC/AML.
Денис Поляков
Руководитель практики «Цифровая экономика» юридической компании GMT Legal
Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» (ст. 7), субъекты, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе обмен цифровых активов, обязаны идентифицировать клиентов и применять меры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (KYC/AML). Это означает, что обменники — как российские, так и зарубежные, которые хотят действовать в рамках закона и иметь партнёрства с платёжными системами или банками, запрашивают личные данные.
Обычно это:
паспортные данные или иной документ, удостоверяющий личность;
селфи с документом;
адрес проживания;
ИНН или налоговый номер (в зависимости от юрисдикции);
информация о происхождении средств — при крупных транзакциях.
Таким образом, обмен криптовалют без верификации становится всё менее доступным, особенно при операциях на значительные суммы.