Что такое KYC?

В этой статье мы вас познакомим с понятием KYC и расскажем, почему это так важно в сфере криптовалюты. 

Что такое KYC и зачем всё это нужно?

KYC - это не просто тройка букв, это инструмент, используемый финансовыми учреждениями и криптоплатформами для идентификации и аутентификации своих клиентов. 

KYC расшифровывается как "Know Your Customer" (в переводе на русский язык “Знай своего клиента”). 

Это процедура, при помощи которой компании проверяют личность своих клиентов и убеждаются в их подлинности и надежности. 

KYC помогает компаниям убедиться в том, что их клиенты не связаны с мошенничеством, отмыванием денег или другими противоправными действиями. KYC является важным инструментом в борьбе против финансовых преступлений и помогает защитить компании от юридических, репутационных и финансовых рисков. Соблюдение KYC помогает криптообменникам и платформам соответствовать международным стандартам и регуляторным требованиям. Многие страны внедряют законодательство, требующее от криптоплатформ соблюдения KYC. 

Соблюдение KYC позволяет получать доступ к широкому спектру финансовых услуг, повышает ваш статус клиента и упрощает проведение операций с криптовалютой. Данная процедура помогает создать надежную и безопасную среду для всех участников криптосферы.

Какая информация нужна для прохождения процедуры KYC?

Процедура KYC (Know Your Customer) состоит из нескольких шагов, которые помогают проверить личность клиента и подтвердить его данные. 

Общая последовательность процедуры KYC:

Регистрация

Первым шагом является регистрация. Клиент заполняет регистрационную форму, предоставляя основные личные данные, такие как имя, адрес электронной почты и номер телефона.

Подтверждение личности

После регистрации клиенту может потребоваться предоставить сканированные копии документов, подтверждающие его личность. Обычно это паспорт, водительское удостоверение или идентификационная карта. Криптообменник или биржа проверяют подлинность этих документов и сравнивают предоставленные данные с информацией, указанной при регистрации.

Подтверждение адреса проживания

Для подтверждения адреса проживания клиента могут попросить предоставить счет за коммунальные услуги, выписку из банка или другие документы, содержащие его текущий адрес. Криптообменник или биржа проводят проверку предоставленной информации и сопоставляют ее с регистрационными данными.

Фото селфи или видео идентификация

Иногда криптообменники или биржи требуют от клиентов предоставить фото селфи, на котором они держат свой идентификационный документ, или даже записать видео, подтверждающее их личность. Это помогает предотвратить мошенничество с использованием фальшивых фотографий или поддельных документов.

Каждый криптообменник или биржа могут иметь свои собственные процедуры и требования KYC, но общая цель состоит в том, чтобы обеспечить безопасную и надежную среду для проведения финансовых операций с криптовалютой. Также они должны обеспечить высокий уровень безопасности и конфиденциальности данных клиентов. Они должны соблюдать соответствующие законодательные требования по защите персональных данных и принимать меры для предотвращения несанкционированного доступа к информации.